發(fā)布文號: 匯發(fā)[2005]90號
國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局：
為進一步完善農村合作金融機構結售匯業(yè)務管理，根據(jù)《外匯指定銀行辦理結匯、售匯業(yè)務管理暫行辦法》(中國人民銀行令[2002]第4號，以下簡稱《暫行辦法》)和《中國人民銀行關于結售匯業(yè)務管理工作的通知》(銀發(fā)[2004]62號)，現(xiàn)就農村合作金融機構開辦結售匯業(yè)務有關問題通知如下：
一、本通知所稱農村合作金融機構包括農村信用社、農村信用合作聯(lián)社、農村信用合作社聯(lián)合社和農村合作銀行。
二、農村合作金融機構申請開辦結售匯業(yè)務，除應符合《暫行辦法》第十二條(第三項除外)規(guī)定的各項條件外，還應符合下列條件：
(一)具備銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準的外匯業(yè)務經營資格。業(yè)務經營年限不限，業(yè)務范圍應至少包括外匯存款、外匯貸款、外匯匯款和國際結算。
(二)申請前最近一個會計年度末應同時滿足下列兩項指標：
1．核心資本充足率不低于(含)4％。
2．不良貸款率不高于(含)10％。
核心資本充足率和不良貸款率采用銀行業(yè)監(jiān)督管理部門的管理口徑。
三、農村合作金融機構開辦結售匯業(yè)務的準入程序
(一)農村合作金融機構申請開辦結售匯業(yè)務應由其法人向所在地國家外匯管理局(以下簡稱外匯局)分支局提出申請，由外匯局分局審核批準。其中，農村信用社應以縣(市、區(qū))或者市(地)農村信用合作社聯(lián)合社為單位申請。
(二)農村合作金融機構申請開辦結售匯業(yè)務，除應向所在地外匯局分支局提交《暫行辦法》第十三條(第三項除外)規(guī)定的文件和資料外，還應提交下列文件和資料：
1．銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準經營外匯業(yè)務的許可文件。
2．可供確認符合本通知第二條第(二)項兩項指標的銀行業(yè)監(jiān)督管理部門有關文件。
(三)農村合作金融機構自其法人獲準結售匯業(yè)務經營資格之日起6個月后，其分支機構(含農村信用合作社聯(lián)合社轄內的農村信用社)可以按照相關管理規(guī)定申請開辦結售匯業(yè)務。
(四)農村合作金融機構如申請經營結售匯業(yè)務項下的居民個人購匯業(yè)務，按照居民個人購匯業(yè)務的相關管理規(guī)定執(zhí)行。
四、加強對農村合作金融機構開辦結售匯業(yè)務的監(jiān)督管理
(一)開辦結售匯業(yè)務的農村合作金融機構，應嚴格按照國家外匯管理有關規(guī)定，認真履行審核、統(tǒng)計等各項管理義務，合規(guī)經營結售匯業(yè)務。農村合作金融機構的結售匯頭寸和自身結售匯業(yè)務，按照《暫行辦法》等相關管理規(guī)定執(zhí)行。
農村合作金融機構法人應加強對其分支機構開辦結售匯業(yè)務的內部管理。該機構法人或者分支機構如因違規(guī)行為受到外匯局或者外匯局分支局的處罰，自整改驗收之日起6個月內該機構法人不得新授權分支機構開辦結售匯業(yè)務。
(二)外匯局分支局要切實加強對農村合作金融機構開辦結售匯業(yè)務的監(jiān)督管理。
除非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查外，外匯局分支局應加強對農村合作金融機構進行外匯管理政策法規(guī)宣傳和結售匯業(yè)務指導，并督促農村合作金融機構對其結售匯從業(yè)人員進行外匯管理法規(guī)的培訓。農村合作金融機構自其法人獲準結售匯業(yè)務經營資格之日起一年內，外匯局分支局每半年對該機構法人應至少進行一次現(xiàn)場回訪，了解結售匯業(yè)務的經營管理狀況。
外匯局分局應按照《國家外匯管理局關于報送經營結售匯業(yè)務金融機構信息的通知》(匯發(fā)[2005]21號)的規(guī)定，報送轄區(qū)內經營結售匯業(yè)務的農村合作金融機構信息。
外匯局分支局應加強與所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理部門的監(jiān)管溝通和協(xié)調，提高對農村合作金融機構結售匯業(yè)務的監(jiān)管效率。
(三)農村合作金融機構主動申請停辦結售匯業(yè)務或者被暫停、取消結售匯業(yè)務經營資格，按照《暫行辦法》執(zhí)行。
本通知自發(fā)布之日起實施，《國家外匯管理局綜合司關于農村信用社結售匯業(yè)務市場準入管理有關問題的通知》(匯綜發(fā)[2004]89號)同時廢止。請外匯局各分局盡快將本通知轉發(fā)至轄區(qū)內支局和農村合作金融機構。
特此通知。
2005年12月5日
